Pensioenbedrag 10% ineens, wat betekent dat?

do 7 nov 2024  |  Bron: HR-kiosk  |  Auteur: Andries Bongers  |  Trefwoorden: , , , , ,

Een pensioenbedrag ineens, is dat wel zo aantrekkelijk? Dat hangt helemaal af van de persoonlijke situatie. En wat zijn de consequenties?
Vooral voor diegenen die binnenkort met pensioen gaan zijn dit belangrijke vragen.

Wat kan het opleveren? We hebben een overzicht gemaakt met ook een globale financiele berekening voor een toekomstig gepensioneerde met een relatief laag pensioen en een hoger pensioen, rekening houdend met de algemene heffingskorting en N.B.geen rekening gehouden met de AOW-uitkering.

  1. Wel is aan te bevelen om de heffingskorting bij de SVB niet toe te laten passen.
  2. In het eerste jaar met de 10% ineens kan het zijn dat u in dat jaar niet in aanmerking komt voor een toeslag,
  3. maar de daaropvolgende jaren nu juist wel.
Zie voor een uitgebreide toelichting en 2 berekeningen 

N.B. de berekeningen zijn slechts (goedbedoelde) voorbeelden om enig idee te krijgen van de gevolgen van een keuze van 10% ineens.

Het is ook opmerkelijk dat wanneer naarmate een afkoopsom hoger is, het netto bedrag relatief veel lager is. Dan is middeling van het inkomen voor de Belastingdienst een advies. Maar gaat middeling in 2025 verdwijnen?
Volgens de website van de Belastingdienst is middeling alleen nog mogelijk over de jaren 2022/2023 en 2024.


Lees meer